個人資産管理の必要事項がまとめられた1枚のインデックスカード

By koalazymonkey

シカゴ大学の社会科学者であるハロルド・ポラック氏が、個人資産管理のエキスパートであるHelaine Olen氏とRBC(リアルビジネスサイクル理論)に関してチャットで話し合い、その後にポラック氏が書き上げた4インチ×6インチ(約10cm×15cm)のインデックスカードが話題を集めています。

This 4×6 index card has all the financial advice you’ll ever need
http://www.washingtonpost.com/blogs/wonkblog/wp/2013/09/16/this-4x6-index-card-has-all-the-financial-advice-youll-ever-need/

メモの内容は3分で書き殴られましたが、ポラック氏は、机に置かれていた娘の100枚入りで約2ドル(約200円)のインデックスカードによって大きな成果が得られたと述べています。そのメモの実物写真がコレ。

内容は以下のようなもの。

・確定拠出年金である「401(k)」を従業員拠出限度額まで支払う。
・20xx年のバンガードなど多様化された投資信託を未経験からでも始める。
・自分より知識を持っている人と個人証券の売買を絶対にしない。
・収入の20％を貯金するよう心掛ける。
・クレジットカードで分割払いをせず、毎月全額が支払える残高にする。

By bitzcelt

・年金貯蓄手段として税金面で利点の大きいRoth IRAやSEP-IRA、529プランのようなものを最大限に活用する。ただし料金に注意する。
・責任感のある財務顧問を見つけ、信頼関係を結ぶ。
・失敗した時は失業保険などの社会保険制度を活用する。

By epSos.de

どれも原則的なものばかりですが、生計を立てられる収入から少しの工夫と貯蓄を行うことで資産運用ができるものとなっています。